「你查你的，我換我的！」沒人報警你奈我何？運作了那麼多年，會員高達450萬！ 現在才來查？證明執法單位在睡覺！

（2017年5月29日）上個星期，國家銀行緊急宣布，把國內金錢遊戲的「始祖」MBI國際集團旗下的MBI國際有限公司和MFace國際有限公司都列入了金融消費者警示名單當中！那一家公司如果登上這個榜，可不是一件光彩的事。因為國行認為，它們可能涉及了非法運作，所以才要民眾提高警惕的！

雖然MBI在北馬檳城和亞洲各國都有置產，全球會員人數更是超過450萬人，不過萬一，這裡說的是「萬一」，真的出了什麼差錯，所掀起的骨牌效應，恐怕也是不容小覷的！

但是事發之後，整個星期下來，MBI幾乎沒有出面回應它們被國行列入警示名單這件事。它們頂多只是透過一名發言人輕輕地回應：沒事！我們暫時不回應。

但是，不必等到它們回應，因為今天中午執法單位已經採取行動，包括大馬公司委員會（SSM）、貿消部的執法組，以及警方等等聯合單位，就已經突擊了在MBI位於檳島鬧市的一個產業——M mall，並且在6個小時的行動當中，從MBI的辦公室帶走了大量文件， 回去調查！

而根據報道形容，調查單位走進商場調查的時候，那個陣仗是相當大的。不止在商場內上下三層樓巡視了多家商店，並且拍攝了文件，還派人在商店門口駐守，嚴正以待。有可能是擔心媒體會干擾到查案，所以執法人員就對媒體工作者特別謹慎，叫媒體工作者不能亂來。而MBI的管理層也一度禁止媒體在大樓內拍照，甚至還出動了保安人員要求媒體工作者離開現場。

雖然當時的氣氛被搞得有點緊張，不過報道就這麼形容。當時，MBI的會員還是如常的在商場的櫃檯換取所謂的「忠誠消費點數」。而商場裡面的人潮還是和往常一樣，非常熱鬧。反正就是「你查你的，我換我的點數」。來到MBI櫃檯的人，都是很淡定，絲毫都不被調查行動所影響。甚至有報道那麼形容，MBI的投資者現在的心態是，即使國行現在認為MBI有問題，他們還是保持著觀望的態度，巍然不動！是的！就是依然淡定，沉著應對！

即使是MBI被國行列入了警示名單之前，曾經被中國、台灣和泰國的媒體批評，它們操作虛擬貨幣的投資模式，根本就是金字塔傳銷和詐騙，還被泰國警方充公了上千萬的現金和資產。但是，檳州總警長蔡義來說，這些負面消息根本就動搖不了投資者的投資情緒。因為警方到現在也沒有接到跟MBI相關的投報。

為什麼會沒有接到投報呢？檳州總警長就認為，因為投資者還能夠繼續拿到他們應得的回酬，基本上還是有錢可以進口袋的。所以投資者覺得他們的投資根本沒有出現問題。即使MBI在外頭經歷風大雨大，投資者還是可以很淡定，所以就不會去報警了。

那也對！畢竟還有錢賺嘛！管他到底是被證實合法還是不合法的。只要口袋裝滿滿的，沒有斷了自己的財路，那就沒問題了！

那大家還記得吧！？JJPTR被傳出崩盤之後，它們在國內的三十幾萬會員和十幾億令吉恐怕就要人間蒸發。但是，警方目前也只是接到十多宗投報而已。那算一下，三十幾萬人的錢恐怕會就這樣沒了！但也只有10個人報案處理而已！那個比例的懸殊，實在讓人搞不懂！

還有一件事，JJPTR的創辦人李宗聖，上兩個星期不是被警方帶來又帶去，跨州接受調查之後，JJPTR的投資者就發現，原來那個號稱被駭客捲走了5億美金的JJPTR投資網站，系統已經故障了，不能再交易了。不過，這幾天好像又好了，死灰復燃，重新開放了！當中，系統還顯示只允許投資者登錄使用，而且號稱JJPTR的系統目前正跟國際的IBS外匯系統進行連接，所以它們需要再三天的時間就能完成整個系統的更新。

這難道是JJPTR準備東山再起嗎？這事情還得繼續看下去了！

全球450萬投資者 大JJPTR 10倍  MBI列國行警示名單

據《南洋商報》5月22日報道指出，政府打擊非法集資公司的力度持續加大，今日再有兩家公司被國家銀行納入金融消費者警示名單內，包括投資者據稱比JJPTR「解救普通人」公司多10倍的MBI國際私人有限公司，為集資領域投下震撼彈！

M FACE同列名單

國家銀行官網當日更新金融消費者警示名單，把MBI國際私人有限公司和M FACE國際私人有限公司列入其中，讓至今「上榜」的公司或網站已增至302家。

據悉，從2009年在大馬崛起的MBI業務多元化發展，涵蓋農業、服飾、服務業、科技產業、房地產等 ，全球會員約450萬人，其人數是JJPTR約40萬名會員的10倍。業界人士形容JJPTR對比MBI，就如「小巫見大巫」。

根據國行官網，上述302個單位及網站被列入金融消費者警示名單，是因為這些公司或單位沒經過國行批准或依據法令，向民眾集資、從事金融、外匯及黃金交易等。

國行指這名單未盡錄，只是基於國行接獲諮詢及資料，供國人參考。

完整名單可瀏覽http://www.bnm.gov.my。

你查你的，我換我的 MBI國際投資者淡定「換購」

（檳城29日訊）《中國報》報道指出，MBI的M Mall雖然被執法單位拉大隊大陣仗調查，但是MBI會員還是絡繹不絕地到商場換購，就如「你查你的，我查我的」一樣。

大馬公司委員會（SSM）、貿消部執法員、警方等多個執法單位，今日突檢MBI國際私人有限公司旗下商場和管理公司辦公室，展開調查。

不過，執法員的出現，似乎不影響商場顧客，他們從容不迫站在商場客服櫃檯，咨詢如何以「忠誠消費點數」，換購商品。

首次被調查

一般相信，這是MBI國際私人有限公司和Mface國際私人有限公司，於本月22日（週一）被國家銀行列入金融消費者警示名單後，首次被調查。

調查單位今午約12時，先後抵達該辦公室和商場，進行調查。

據了解，由於執法員上門時間，正值該管理公司辦公室午休時段，所有職員為了配合調查，不得步離辦公室。至於上門咨詢的民眾，也不得入內。

數名貿消部執法員在45分鐘後，步出該辦公室，搭乘升降梯直達商場，逐間調查提供「忠誠消費點數」付款方式的商店，並拍照取證。

記者嘗試與執法員共乘升降梯，以掌握執法員去向，但遭執法員拒絕，無法共乘同一部升降梯。

據觀察，商場商店不受本次調查行動影響，而顧客為求保險，不趨近遭調查的商店。

執法員僅拍照取證

商場商店職員透露，上門的執法員只是拍照片取證，未帶走店裡的文件。

不具名的職員指出，執法員從商場三樓開始，逐一調查商店。

另外，1名自稱是保安主任的印裔男子，以媒體的出現影響秩序為由，請所有媒體離開MBI旗下商場管理公司辦公室的範圍。

截至下午3時15分，調查尚在進行著。

6小時徹查MBI國際 貿消部取走多份文件

貿消部等多個檢調單位，在檳城MBI國際旗下商場的管理公司辦公室，展開近6小時的調查後，於下午5時30分取走不少文件。

據記者目測，被取走的文件都裝入印有貿消部標誌的透明袋，堆放在手推車上，由貿消部執法員帶走。

另外，該辦公室數名職員在調查行動結束後，站在辦公室門口拿起手機，反拍在外等候多時的媒體記者。

只要有回酬　投資者不報案

《東方日報》在5月24日跟進是否有MBI投資者報案一事作出報道指出，儘管金錢遊戲掀起千層浪，但鮮少投資者現身向警方作出投報。檳州總警長拿督威拉蔡義來分析，只要投資者繼續取得回酬，都不會向警方投報。

他指出，一般上投資者有兩種心態，促使投資者不會向警方投報。第一，投資者一天繼續獲得回酬，一天都不會向警方投報。第二，就算該投資公司出現問題，投資者雖無法取得回酬但仍心存希望，認為該投資公司必定可以解決問題，好讓他們繼續取得回酬，因此不會向警方報案。

蔡義來今日見證檳州防範罪案及社區安全組主任移交儀式後，也針對MBI和M Face分別已列入國家銀行「金融消費者警示名單」，警方是否接獲有關投報回應指，檳州警方迄今未接獲任何來自投資者的投報。

JJPTR官網重新啟動‧僅2功能讓獲授權者使用

《星洲日報》5月29日的報道指出，關閉數天的金錢遊戲公司JJPTR的官網重新啟動，不過僅剩兩項功能選擇讓獲得授權者使用，不對外開放。

官網也暫時沒有任何關於該公司的背景和投資資訊。

這2項功能選擇一是「註冊」，但一點擊進入，卻出現「暫時停止註冊」的字眼，此功能實際上也還不能使用。

另一項功能是供各國的投資者「登陸」，只有擁有帳號和密碼者才能使用。

新官網也指將在3天內主持推介啟用禮。

投資者：會員資料仍存在

JJPTR在盤後，上星期官網也暫時關閉，一度引起投資者的議論，及擔憂他們的投資金下落。

一名投資者說，他已能登入瀏覽，會員的資料依然存在。

 

參考來源